Національний банк України вирішив не поширювати нормативні обмеження в розмірі 150 тис. грн на місяць на вихідні перекази (також відомі як P2P, C2C) з усіх рахунків фізичних осіб, відкритих в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

Про це йдеться у заяві НБУ

У фінустанові зазначили, що ці обмеження «стимулювали розробку комплексних спільних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в незаконній діяльності, як через законодавчі зміни, так і через саморегулювання ринку, шляхом підписання відповідного Меморандуму».

У Нацбанку зазначили, що банки та небанківські постачальники платіжних послуг продовжують вдосконалювати роботу систем моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог та рекомендацій. Крім того, правоохоронці продовжують виявляти та припиняти злочинні схеми з використанням крапель.

У Нацбанку додали, що розробили концепцію реєстру осіб, які потребують посиленого контролю за платіжними операціями. Цю пропозицію у квітні буде направлено до профільного комітету Верховної Ради України для подальшого розгляду.

“Минулого року ми зафіксували аномальний сплеск обсягів переказів між рахунками фізичних осіб, який наразі знизився через запровадження регуляторних обмежень, комунікації НБУ, який привернув увагу ринку до проблеми провалів, та виконання Меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка була зафіксована у вересні-жовтні минулого року, також припинилася”, – повідомили в НБУ.

У фінустанові додали, що продовжуватимуть стежити за ситуацією та працювати над іншими ініціативами для боротьби з перепадами.

• Обмеження на перекази введено в дію з 1 жовтня 2024 року. Ліміт встановлено на рівні 150 тис. грн на місяць. Це був більш м’який варіант обмежень, ніж обговорювалося раніше: спочатку НБУ Андрій Пішний заявив про плани ввести обмеження на перекази з картки на картку (p2p-платежі) для боротьби зі схемою «дроп» та гральним бізнесом. Про наміри НБУ стало відомо в травні. Тоді йшлося про ліміти на вихідні P2P-перекази на суму 100 тис. грн і 30 операцій на місяць для одного рахунку.
• Заступник голови НБУ Дмитро Олійник тоді зазначав, що 95% клієнтів банків навіть не помітять цих обмежень. Натомість стане складніше здійснювати тіньові виплати злочинцям, які використовують картки фізичних осіб, наприклад, для ухилення від сплати податків і злочинної діяльності.